La Compagnie bancaire de l’Afrique de l’Ouest (Cbao) a été éclaboussée par une rocambolesque affaire de retraits frauduleux de sommes d’argent des comptes dormants de clients. Après une enquête de la Division spéciale de cybersécurité (Dss), l’agent d’ouverture de comptes et numérisation au Central référentiel client (Crc) de ladite banque nommé S. Sall a été arrêté puis déféré hier.
L’agent d’ouverture de comptes et numérisation au Central référentiel client (Crc) nommé S. Sall de la Cbao a été déféré, hier, au parquet de Dakar par les flics de la Division spéciale de cybersécurité pour des retraits frauduleux présumés de sommes d’argent sur des comptes dormants de clients.
Des retraits entre février et décembre estimés à 2.311.718 F sur le compte d’I. Diouf qui alerte la banque
Tout a commencé lorsque l’un des clients de la banque nommé I. Diouf a constaté plusieurs mouvements sur son compte, de février à décembre 2020, et dont le montant est estimé à 2.311.718 francs ; des opérations aux allures de retraits frauduleux car le client en question déclare n’avoir jamais effectué de retraits sur son compte. Sans tarder, Diouf saisit d’une lettre-réclamation le 9 septembre dernier la direction de l’institution financière, qui engage une enquête interne et épingle l’agent S. Sall, qui profiterait d’une faille du système d’information de la banque pour effectuer des retraits illégaux.
Le nom d’utilisateur «Sous» et la découverte d’autres retraits frauduleux sur d’autres comptes de clients
La banque alerte d’une lettre-plainte contre l’agent Sall à la Division spéciale de cybersécurité, qui ouvre une enquête. Les flics utilisent le service technique, capitalisent les données et tombent sur un nom d’utilisateur appelé «Sous». Ils fouillent ce nom de code et découvrent d’autres virements frauduleux sur des comptes des clients Abdou Niane D, Doudou D. et Mouhamed S. Ils découvrent que 1.359.692 francs ont été retirés du compte d’Abdou, 80.000 francs de celui de Doudou et 375.000 de Mouhamed.
Il utilise le compte d’épargne mineur de son fils de 4 ans, y transfère l’argent et le retire dans une autre agence Cbao
Les enquêteurs de la Division spéciale de cybersécurité confondent l’agent de banque, le mettent aux arrêts et le cuisinent. Son modus operandi est très simple : il transfère d’abord les montants sur le compte de son fils mineur âgé de 4 ans, puis les retire en douce dans une autre agence de la Cbao, histoire d’éviter toute traçabilité. Ce qu’il a reconnu sur toute la ligne devant les policiers. Le mis en cause déclare avoir toujours utilisé une application dénommée «Delta» avec comme profil «Sous» pour réussir ses nombreux retraits frauduleux via le compte d’épargne mineur de son enfant de 4 ans. Cependant, Sall nie avoir puisé dans le compte du client nommé Abdou et déclare avoir toujours agi à la demande de la mère de celui-ci. Mais, cette dernière a démenti catégoriquement les déclarations de l’agent de banque et indique avoir une seule fois ordonné un transfert d’argent d’un montant de 759.000 francs du compte de son fils vers le sien. Ce, à la suite d’une demande d’obtention de visa, en vain.
Il utilise aussi chaque fois l’application «Delta» avec comme profil «Sous» pour réussir ses coups
Confronté au client Abdou et à la mère de celui-ci, Sall ravale ses déclarations et reconnaît avoir raconté des contrevérités aux flics. Il justifie ses agissements et lâche : «le client I. Diouf est un ancien collègue de la Cbao de Touba, où il a démissionné avant de partir en voyage. Il m’appelait souvent pour vérifier le solde de son compte. Ainsi, compte tenu de mes rapports avec lui, je me suis dit que je pouvais débiter son compte et rembourser ça plus tard à son insu. Je n’ai jamais pu rembourser ces fonds soustraits car j’attendais toujours un prêt que j’avais demandé à ma banque», a-t-il dit aux enquêteurs.
Le banquier puisait dans les comptes dormants, réglait des urgences et guettait un prêt pour rembourser
Quant au client Doudou D, établi en Belgique, l’agent de banque indique lui avoir ouvert un compte à la Cbao sur sa demande et un envoi de 100.000 francs via Western Union. Ce qu’il dit avoir fait avec la somme de 10.000 francs, avant de verser les 90.000 restants sur son compte. Toutefois, il déclare avoir remis ledit montant à la sœur de Doudou sur sa demande pour l’achat d’une «carte kalpé» et il devrait rester 10.000 francs. Interrogée, la frangine de Doudou dément le mis en cause et indique n’avoir jamais reçu une pareille somme d’argent du banquier. Ce dernier indique avoir effectué des retraits frauduleux de manière hebdomadaire. Sall dit avoir commencé à faire ça depuis l’année 2020. «J’ai arrêté lorsque j’ai pris conscience de la gravité des faits».
S. Sall avoue : «j’ai commencé ça en 2020 ; j’ai arrêté lorsque j’ai pris conscience de la gravité des faits»
S. Sall a intégré la Cbao comme opérateur Western Union et deviendra en 2007 caissier et ensuite agent de la banque à la Crc. Il pompait les comptes des nommés I. Diouf, son ami, Doudou D, son neveu, et Abdou Niane D, un fils du propriétaire de l’école de ses enfants. Les deux premiers nommés n’ont pas pu être entendus car ils sont absents du pays. Le mis en cause est poursuivi pour accès et maintien frauduleux dans un système d’information, modification de données contenues dans un système d’information, vol d’informations, retraits frauduleux d’espèces et escroquerie.
Vieux Père NDIAYE